12.12.20191138

МФК «Кредит 911» исключена из реестра МФО

Микрофинансовая компания «Кредит 911» исключена из реестра микрофинансовых организаций по решению ЦБ РФ.

Регулятор выявил в компании целый ряд нарушений. В основном они сводятся к 4 моментам:

1.  Систематическое нарушение экономических нормативов, которые МФО обязаны соблюдать, в том числе падение капитала компании ниже минималки в 70 млн рублей. При этом в ЦБ подавались документы о том, что все соблюдается.

2. Нарушение прав заемщиков.

3. Мухлеж с наличкой, которая официально не проводилась по счетам.

4. Назначение и.о. бухгалтера без согласования с ЦБ. Вероятно, тут сказался корпоративный конфликт в компании, о котором MfoGuru.com писал еще весной 2019 года. Тогда же поползли слухи, что компания испытывает проблемы с ликвидностью.

Вот полный перечень нарушений, за которые ЦБ решился на крайнюю меру в отношении Кредит 911.

— за представление отчетов по форме 0420840 «Отчет о микрофинансовой деятельности микрофинансовой компании» по состоянию на 31.12.2018, 31.03.2019, 31.05.2019, 30.06.2019, 31.07.2019, отчетности по форме 0420001 «Отчетность об операциях с денежными средствами некредитных финансовых организаций» за декабрь 2018 года, март и июнь 2019 года, бухгалтерскую (финансовую) отчетность по состоянию на 31.12.2018, 31.03.2019, 30.06.2019 с нарушением требований;

— за несоблюдение минимально допустимых числовых значений экономического норматива достаточности собственных средств по состоянию на 31.07.2019, 01.10.2019, 04.10.2019 и экономического норматива ликвидности по состоянию на 31.12.2018, 31.05.2019, 30.06.2019, 17.07.2019, 31.07.2019, 01.10.2019, 04.10.2019;
— за нарушение порядка расчета экономического норматива достаточности собственных средств по состоянию на 31.12.2018, 31.03.2019, 31.05.2019, 30.06.2019, 31.07.2019, 01.10.2019, 04.10.2019, экономического норматива ликвидности по состоянию на 31.12.2018, 31.03.2019, 31.05.2019, 30.06.2019, 17.07.2019, 31.07.2019, 01.10.2019, 04.10.2019, экономического норматива максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков по состоянию на 31.12.2018, 31.03.2019, 31.05.2019, 30.06.2019, 31.07.2019, 01.10.2019, 04.10.2019, экономического норматива максимального размера риска на связанное с микрофинансовой компанией лицо (группу связанных с микрофинансовой компанией лиц) по состоянию на 31.12.2018, 31.05.2019, 30.06.2019;
— за нарушение порядка формирования резервов на возможные потери по займам по состоянию на 31.12.2018, 31.03.2019, 31.05.2019, 30.06.2019, 31.07.2019;

— за возложение временного исполнения обязанностей главного бухгалтера Общества на лицо без предварительного согласия Банка России;

— за неуведомление в установленном порядке Банк России о возложении временного исполнения обязанностей главного бухгалтера и специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в микрофинансовой компании в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

— за осуществление бухгалтерского учета с нарушением установленных требований;

— за осуществление наличных расчетов с физическими лицами по выдаче займов за счет наличных денег, не поступавших в кассу Общества с его банковского счета;

— за непредставление информации, необходимой для формирования кредитных историй юридических и физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, в отношении заемщиков хотя бы в одно бюро кредитных историй;

— за осуществление взимания вознаграждения за услуги, оказывая которые Общество действовало исключительно в собственных интересах и в результате предоставления которых не создается отдельное имущественное благо для заемщика;

— за нарушение очередности погашения задолженности заемщиком;

— за неосуществление изменений индивидуальных условий договоров потребительского займа с соблюдением установленных требований;

— за неотражение полной стоимости потребительского кредита (займа) в денежном выражении в квадратных рамках в правом верхнем углу первой страницы договора потребительского кредита (займа) перед таблицей, содержащей индивидуальные условия договора потребительского кредита (займа);

— за неоднократное в течение года представление существенно недостоверных отчетных данных с учетом пунктов 2.2 и 2.5 Указания Банка России от 27.10.2016 № 4168-У «О порядке определения и критериях существенности недостоверных отчетных данных, представляемых микрофинансовыми организациями в Банк России» (Общество неоднократно в течение года предоставляло существенно недостоверные отчетные данные в части наличия сведений о соблюдении Обществом экономического норматива достаточности собственных средств по состоянию на 31.07.2019 и экономического норматива ликвидности по состоянию на 31.12.2018, 31.05.2019, 30.06.2019, 31.07.2019 при установлении Банком России фактов несоблюдения Обществом указанных экономических нормативов, в части наличия сведений о выданных микрозаймах при установлении Банком России фактов отсутствия выдачи микрозаймов);

— за неоднократное в течение года снижение собственных средств (капитала) Общества ниже минимального значения, установленного Федеральным законом № 151-ФЗ.

Статья была полезной? Поделитесь с друзьями;)

Оставить комментарий

Пожалуйста, авторизуйтесь чтобы добавить комментарий.
Войти с помощью: 
  Подписаться  
Уведомление о

Другие материалы

Mfoguru.com использует куки-файлы, чтобы улучшить ваше взаимодействие с сайтомOK